¿a quién buscamos?
buscamos un/a compliance & risk management director / senior manager – americas para liderar la estrategia regional de cumplimiento, gestión integral de riesgos y gobierno regulatorio de kashio en un contexto de expansión acelerada.
este rol no está diseñado para actuar como la “policía del negocio”. Necesitamos un/a líder que funcione como business partner real: alguien que anticipe riesgos, proponga alternativas, diseñe controles prácticos y ayude a que producto, tecnología, operaciones, comercial, marketing, legal, treasury y finance ejecuten iniciativas de negocio dentro del marco normativo y con estándares robustos.
misión del rol
liderar la estrategia regional de cumplimiento & gestión integral de riesgos para habilitar el crecimiento acelerado de kashio en latam y u.s., asegurando que la compañía escale con disciplina, cumplimiento normativo, controles efectivos y una cultura de riesgo moderna.
tu misión será diseñar, profesionalizar y operar frameworks regionales de compliance, laft, erm, terceros, auditoría y gobierno, encontrando siempre el “cómo sí” dentro de la ley, los valores de kashio y las mejores prácticas aplicables a fintech, pagos y negocios regulados.
lo que harás
* diseñar, mejorar y ejecutar el programa regional de cumplimiento, asegurando consistencia regional y adaptación local por país.
* liderar análisis regulatorios para nuevos países, productos, partners y modelos operativos, incluyendo readiness de market entry y product launch.
* gobernar el programa regional aml/ctf/laft, incluyendo matrices de riesgo, apetito de riesgo, kyc, kyb, kyt, kye, kyv, screening, pep, sanciones, listas y trazabilidad de casos.
* supervisar la gestión de operaciones inusuales o sospechosas y reportes regulatorios según jurisdicción, asegurando evidencia, confidencialidad y deber de reserva.
* desarrollar y fortalecer el marco de compliance para verticales regulados, incluyendo gaming/gambling cuando aplique: licencias, reglas de operación, geofencing, límites, controles, promociones y marketing responsable.
* establecer el programa de responsible gambling cuando corresponda: autoexclusión, límites, cooling-off, detección de patrones de riesgo, flujos de soporte y controles preventivos.
* integrar cumplimiento, laft, fraude y riesgo operativo en el diseño de productos, procesos y controles bajo un enfoque compliance-by-design.
* construir y operar un marco regional de enterprise risk management (erm), incluyendo categorías de riesgo, kris, risk registers, planes de mitigación y reporting ejecutivo.
* diseñar controles críticos, monitorear su efectividad, coordinar pruebas, gestionar remediaciones y fortalecer el esquema de 1ra/2da línea de defensa de forma pragmática para una fintech en crecimiento.
* liderar procesos de atención a reguladores, auditorías, due diligence de inversionistas, clientes, bancos, procesadores y partners estratégicos.
* implementar un programa regional de third-party risk management (tprm): due diligence, onboarding, cláusulas contractuales mínimas, monitoreo, slas, right-to-audit, seguridad y continuidad.
* dirigir y desarrollar el equipo regional de compliance, risk y operaciones de cumplimiento, definiendo qué se centraliza, qué se localiza y cómo se asegura consistencia cross-country.
* impacto esperado
* programa regional de compliance robusto, consistente y adaptable por jurisdicción.
* actualización regulatoria oportuna y accionable para los países donde opera o planea operar kashio.
* reporting regulatorio on-time y cero fallas críticas.
* programa laft investor-grade, con alertas de calidad, tiempos de investigación controlados y evidencia completa.
* mayor madurez en gambling compliance, responsible gambling y marketing responsable cuando aplique al modelo de negocio.
* reducción de hallazgos repetitivos y menores tiempos de remediación.
* postura always-ready para auditorías, due diligence, data rooms, bancos, processors, inversionistas y reguladores.
requerimientos de la posición
* título universitario en derecho, administración, economía, contabilidad, finanzas o carreras afines.
* especialización deseable en compliance, riesgos, laft, auditoría, servicios financieros, fintech, pagos o regulaciones de gaming/gambling.
* 8+ años de experiencia en compliance, riesgos, control interno, auditoría, prevención laft o funciones similares.
* experiencia ideal en fintech, banca, pagos, gaming/gambling, marketplaces regulados, tecnología con obligaciones fuertes o servicios financieros.
* experiencia regional multi-país, con exposición a reguladores, auditorías, due diligence, bancos, processors o inversionistas.
* experiencia diseñando programas, no solo operándolos: marcos, políticas, controles, métricas, matrices y modelos de gobierno.
conocimientos técnicos requeridos
1. conocimiento de laft, kyc, kyb, kyt, kye, kyv, pep, sanciones, str/sar/ros o reportes equivalentes por jurisdicción.
2. conocimiento de diseño de sistemas de cumplimiento, control interno, evaluación de riesgo operativo, legal, reputacional, financiero y tecnológico.
3. manejo de herramientas de monitoreo, gestión documental, evidencia, reportabilidad y seguimiento de remediaciones.
4. inglés avanzado requerido para interacción con u.s., partners, documentación, due diligence e inversionistas.
qué te haría destacar
1. experiencia directa en fintech, psp, adquirencia, medios de pago, banca digital o ecosistemas de pagos latam.
2. experiencia implementando compliance-by-design junto a producto y tecnología.
3. conocimiento práctico en gambling compliance, responsible gambling, marketing responsable y controles por jurisdicción.
4. experiencia liderando interacciones con reguladores, bancos, procesadores, inversionistas o auditorías complejas.
5. capacidad para influir a nivel director/c-level, hacer pushback constructivo y proponer alternativas viables.
6. mentalidad builder: crear frameworks, procesos y cultura moderna de cumplimiento en entornos de alto crecimiento.
¿qué ofrecemos?
* reto regional de alto impacto: liderarás una función crítica para la expansión de kashio en múltiples jurisdicciones, con exposición directa al cfo y al liderazgo ejecutivo.
* compliance como habilitador del negocio : construirás una función moderna, pragmática y orientada a soluciones, no una capa burocrática desconectada de la operación.
* entorno fintech en expansión: trabajarás en una compañía que combina pagos, automatización financiera, datos, ia y crecimiento regional.
* cultura de ownership y mejora continua: valoramos la proactividad, el criterio ejecutivo, la integridad, la simplicidad y la capacidad de construir con velocidad y control.