Serás el responsable de la gestión integral de clientes del segmento, para lograr los objetivos con relación a utilidades, ingresos, costos y rentabilidad, siguiendo las estrategias definidas por la dirección de red patrimonial y privada, así como el incrementar la base de clientes y mantener la fidelidad de los existentes para lograr mayor cuota de mercado (volúmenes/productos) de forma rentable, a través de la promoción efectiva de los productos y servicios bancarios y bursátiles y vinculándose con las áreas de negocios financieros y no financieros existentes en el grupo, ofreciendo atención y servicio personalizado de excelente calidad.
lo que harás:
- incrementar la fidelidad y permanencia de la base de clientes del segmento patrimonial buscando de forma permanente incrementar la relación y potencialidad de negocios a través de los productos y niveles de servicio que ofrece la red especializada y el grupo financiero en su conjunto.
- orientar su atención, buscando ofrecerle los beneficios que el modelo outperformance le da en materia de estrategias y recomendaciones para el manejo de su patrimonio, encargándose de conocer a fondo los objetivos de inversión de los clientes para la mejor consecución de resultados.
- actuar como gestor de enlace entre los clientes y las diferentes áreas de negocio financieras y no financieras del grupo con objeto de satisfacer las necesidades específicas de los clientes.
- satisfacer las necesidades globales de inversión de los clientes hnwi, a través del diseño de portafolios hechos a la medida, planificando adecuadamente la estrategia legal y fiscal de los portafolios gestionados mediante el modelo outperformance, con estándar internacional que proporcione valor agregado.
si cuentas con:
- licenciatura concluida o en proceso (áreas administrativas, finanzas, económicas).
- certificación de la cnbv y amib figura 3.
- productos de activo, pasivo, seguros y servicios.
- gestión del riesgo de crédito.
- herramientas de banca personal/privada/banca patrimonial.
- normativas institucionales.
- prácticas de venta.
- servicios de inversión.
- gestión de la rentabilidad.
- matemáticas financieras.
- protección de datos personales.
- pld.
- ventas.
- orientación a resultados.
- habilidad para trabajar en equipo y bajo presión.
- alta sensibilidad para el manejo de niveles de negociación.
- dominio de las herramientas de información al cliente y de administración para inversiones (módulo precios p.u., muv y módulo extranjero).
- conocimientos en el manejo administrativo.
- conocimientos de productos financieros tanto del mercado de dinero, mercado cambiario, mercado de capitales y mercado bancario.
- conocimientos de indicadores económicos e impactos en los diferentes mercados financieros.
- conocimiento de asientos y contabilidad bancaria.
- análisis de información financiera y estadística.
- dominio del modelo de gestión de activos.
- conocimiento de opciones legales, fiduciarias y fiscales para la elaboración de la mejor alternativa de portafolio de inversión para cada cliente en particular.
- conocimientos de leyes y reglamentos nacionales e internacionales relacionados a las finanzas, banca, crédito, productos bursátiles, fideicomisos, sucesiones testamentarias, riesgos y fiscal.
- dominio del idioma inglés.