Oficial de Cumplimiento – Debiti
Sobre la empresa
Debiti es una empresa mexicana fundada en 2022, dedicada a operaciones de compra/venta, administración, cambios y custodia de activos virtuales. Contamos con un padrón de actividad vulnerable y nos enfocamos en brindar servicios seguros y confiables, cumpliendo de manera estricta con la normativa mexicana aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Objetivo del puesto
Garantizar el cumplimiento normativo de la compañía mediante la entrega oportuna y precisa de reportes regulatorios a las autoridades mexicanas, asegurando una ejecución rigurosa, confiable y detallada de los procedimientos establecidos.
Responsabilidades principales
1. Supervisión y Reporte
2. Designación y actuación como Oficial de Cumplimiento ante el portal SPPLD.
3. Elaborar y presentar oportunamente los informes regulatorios requeridos, asegurando la precisión, integridad y cumplimiento de los requisitos de presentación.
4. Manejo integral del portal SPPLD para registro, actualización y envío de información.
5. Revisión de clientes nuevos mediante plataforma de cumplimiento y validación manual para personas físicas y morales.
6. Participar en auditorías internas y colaborar activamente con las inspecciones in situ, solicitudes documentales y procesos de seguimiento por parte de autoridades gubernamentales.
7. Actuar como enlace oficial de la empresa ante las autoridades regulatorias en asuntos relacionados con PLD/FT.
8. Reportar periódicamente al Consejo de Administración o Comité de Cumplimiento/Comunicación y Control sobre el estado general de cumplimiento y los principales riesgos identificados.
9. Supervisar y revisar el lenguaje en publicaciones y contenido de marketing, así como Términos y Condiciones y el Aviso de Privacidad.
10. Supervisar la incorporación de nuevos modelos de negocio y flujos operativos, evaluando riesgos de cumplimiento.
11. Identificación y Gestión de Riesgos de Cumplimiento
12. Identificar y evaluar regularmente los riesgos de incumplimiento que enfrenta la empresa, presentar reportes de evaluación de riesgos y proponer medidas de mitigación.
13. Liderar el diseño, implementación y mantenimiento del sistema PLD/FT, asegurando su estructura adecuada, operación eficiente y cumplimiento continuo.
14. Supervisar, identificar e investigar operaciones inusuales o sospechosas, especialmente aquellas con indicios de lavado de dinero, y reportarlas oportunamente a las autoridades competentes.
15. Supervisar el funcionamiento del sistema de monitoreo de alertas de lavado de dinero, garantizando una respuesta efectiva y oportuna ante riesgos detectados.
16. Gestión de Políticas y Manuales de Cumplimiento
17. Participar en la elaboración, actualización y mejora de las políticas y procedimientos de cumplimiento de la empresa, incluyendo el Manual de Cumplimiento y el Manual de PLD/FT.
18. Redactar y revisar los procedimientos operativos internos de la SOFOM, asegurando su alineación con la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y su Reglamento.
19. Asesoría y Capacitación a Empleados
20. Brindar orientación y asesoría a todo el personal sobre temas relacionados con PLD/FT, protección de datos, normas de conducta y regulaciones aplicables.
21. Organizar capacitaciones internas periódicas en materia de cumplimiento, enfocándose en personal de nuevo ingreso, puestos clave y áreas con mayor exposición al riesgo.
22. Fomentar una cultura de cumplimiento en toda la organización, fortaleciendo la conciencia sobre la importancia de operar conforme a la ley.
Requisitos
- Experiencia mínima de 2 años en cumplimiento, auditoría o legal en el sector financiero. Experiencia previa como responsable de cumplimiento es un plus.
- Conocimiento profundo de la regulación financiera mexicana (CNBV, CONDUSEF, SHCP, Banxico, etc.).
- Licenciatura o maestría en Derecho, Finanzas, Auditoría, Cumplimiento Normativo, Gestión de Riesgos u otras áreas afines.
- Certificación en cumplimiento (deseable), habilidades en identificación de riesgos y control interno; experiencia en el uso de sistemas de cumplimiento y paquete MS Office.
- Inglés intermedio (deseable).
Lo que ofrecemos
- Oportunidad de crecimiento en el sector fintech y de activos virtuales.
- Participación en una empresa innovadora con enfoque en cumplimiento y seguridad.
- Entorno dinámico, colaborativo y de alto impacto en el sector.
Tipo de puesto: Tiempo completo
Sueldo: $30, $40,000.00 al mes
Beneficios:
- Horarios flexibles
Lugar de trabajo: remoto híbrido en 06100, Hipódromo, CDMX
📌 Oficial de Cumplimiento
🏢 Debiti Virtual Payments
📍 Colonia Condesa