Importante empresa del sector financiero busca perfil orientado a identificar, estructurar y ejecutar soluciones de planificación financiera individual mediante el análisis de necesidades económicas, fiscales y de protección patrimonial. Su rol impacta directamente en la generación de ingresos recurrentes para la organización y en el posicionamiento de productos financieros de largo plazo. Reporta directamente a la gerencia comercial y se integra en una estructura orientada al cumplimiento de indicadores técnicos y productivos.
responsabilidades clave
* realizar diagnósticos financieros individuales con base en ingresos, gastos, riesgos personales y objetivos económicos del cliente.
* diseñar y presentar propuestas técnico-financieras que cumplan con criterios de viabilidad, protección y rentabilidad.
* documentar procesos de asesoría conforme a lineamientos normativos y fiscales establecidos por la institución.
* gestionar la contratación y formalización de productos financieros, asegurando la integridad documental y la trazabilidad del proceso.
* implementar seguimientos programados para revisar comportamiento de portafolios, vencimientos y cobertura activa.
* utilizar plataformas institucionales y herramientas crm para el registro, actualización y monitoreo de cartera de clientes.
* cumplir con metas técnicas establecidas en el plan de desarrollo profesional: colocación mensual, productividad anual y calidad de retención.
* participar en sesiones de capacitación técnica y actualización normativa exigida por el marco regulatorio del sector financiero y asegurador.
* generar reportes de productividad conforme a los kpis establecidos por la dirección comercial.
* detectar oportunidades de diversificación dentro del portafolio de productos e identificar prospectos derivados de clientes activos.
requisitos del perfil
* estudios universitarios concluidos o en curso en áreas económico-administrativas, contables, actuariales o afines.
* manejo intermedio o avanzado de herramientas de análisis financiero (excel, crm, tableros de seguimiento).
* conocimiento general en conceptos de planeación financiera, ahorro, inversión y seguros personales.
* capacidad analítica para interpretar variables económicas básicas: inflación, tasa de interés, retorno compuesto, riesgo.
* experiencia en áreas comerciales, banca, seguros o servicios financieros (deseable, no excluyente).
* disponibilidad para procesos de certificación ante la cnsf.
* capacidad de gestión autónoma de agenda y cumplimiento de indicadores operativos.
* contar con auto y laptop