El ejecutivo de cuentas es un profesional clave en la banca de negocios.
entre sus responsabilidades principales se encuentran:
- gestionar y mantener una cartera de clientes, construyendo relaciones sólidas con ellos.
- asesorar y promocionar a los clientes y prospectos para que contraten productos financieros adecuados a sus necesidades.
- establecer metas claras y alcanzables y trabajar estratégicamente para lograrlas.
- monitorear las variaciones en la captación, crédito y transacciones de los clientes asignados, actuando rápidamente si se presentan problemas.
- mantener actualizados los límites de crédito de los clientes y revisar periódicamente las líneas próximas al vencimiento.
- representar al banco en operaciones crediticias viables, considerando planes de negocio integral y mantenimiento de un pipeline semanal de operaciones.
- mantenerse actualizado sobre tendencias del mercado y competencia, recomendando alternativas de negocio a los clientes.
- programar y asegurar el cumplimiento de planes de formación y capacitación relacionados con su puesto.