Agente de ventas de créditos hipotecarios

propósito del rol

acompañar a clientes interesados en adquirir vivienda dentro de desarrollos inmobiliarios (vivienda nueva o preventa) en el proceso de obtención de financiamiento hipotecario, evaluando su viabilidad financiera, estructurando escenarios de crédito y coordinando el proceso operativo entre cliente, banco, desarrollador, broker y notaría hasta la formalización del crédito.

responsabilidades clave

• generación de oportunidades comerciales: generar pipeline propio mediante referidos, redes de contacto y relaciones dentro del ecosistema inmobiliario, dar seguimiento oportuno a prospectos y mantener una cadencia comercial constante.
• asesoría financiera hipotecaria: analizar la situación financiera del cliente para determinar elegibilidad y capacidad de crédito, explicar alternativas de crédito disponibles y construir escenarios comparativos para decisiones informadas.
• gestión del proceso hipotecario: coordinar el avance de la operación entre todas las partes, dar seguimiento estructurado al expediente documental, identificar y resolver inconsistencias, y mantener visibilidad clara del estatus y próximos pasos.
• relación con desarrollos inmobiliarios: colaborar con equipos comerciales de desarrollos para seguimiento de prospectos, asesorar sobre opciones de vivienda nueva o en preventa, y asegurar la coordinación constante con el desarrollo y la alineación de tiempos.
• comunicación y acompañamiento al cliente: explicar procesos, requisitos y tiempos de manera clara, gestionar expectativas, atender dudas y objeciones con argumentos claros, y acompañar al cliente sin ejercer presión comercial.
• cumplimiento y responsabilidad institucional: asegurar el cumplimiento de políticas, procesos y lineamientos de la institución financiera, mantener altos estándares éticos y comunicar riesgos operacionales o reputacionales oportunamente.

actividades del día a día

• contactar y dar seguimiento a prospectos interesados en vivienda dentro de desarrollos asignados.
• atender clientes en salas de venta, puntos comerciales o canales digitales.
• realizar visitas periódicas a desarrollos inmobiliarios y salas de venta para acompañar clientes.
• evaluar la viabilidad financiera de clientes potenciales.
• explicar condiciones, productos y escenarios de crédito hipotecario.
• integrar y revisar expedientes documentales de clientes.
• coordinar con bancos, notarías y actores inmobiliarios para avanzar las operaciones.
• registrar interacciones y estatus de operaciones en herramientas de seguimiento.
• dar seguimiento a trámites hasta la formalización del crédito.
• reactivar oportunidades comerciales que no han avanzado.
• desarrollar relaciones comerciales con brokers y asesores inmobiliarios para generar oportunidades de financiamiento.
• documentar aprendizajes, buenas prácticas y gestión de excepciones relevantes.

indicadores de desempeño

• número de créditos hipotecarios colocados.
• volumen total de financiamiento gestionado.
• conversión de leads a operaciones formales.
• tiempo promedio de avance de operaciones.
• calidad de expedientes y documentación de seguimiento.
• baja tasa de retrabajo o cancelación.
• generación de pipeline propio y referidos.

perfil requerido

requisitos básicos

• al menos 18 años de edad.
• educación media superior completa; licenciatura deseable.
• credencial oficial vigente.
• residencia en guadalajara o zonas cercanas.

experiencia

• 3–5 años de experiencia en colocación de créditos hipotecarios o financiamiento inmobiliario.
• experiencia acompañando operaciones hipotecarias de inicio a cierre (precalificación, integración documental, formalización).
• historial comprobable de colocación consistente o gestión de volumen relevante de operaciones.

conocimientos

• conceptos básicos de crédito hipotecario y financiamiento inmobiliario.
• procesos documentales de operaciones inmobiliarias.
• uso de herramientas digitales y/o crm para seguimiento comercial.
• manejo básico de herramientas informáticas.

condiciones del puesto

• disponibilidad para trabajar horarios comerciales extendidos, incluyendo fines de semana cuando sea necesario.
• disponibilidad para realizar visitas frecuentes a desarrollos inmobiliarios y puntos comerciales.
• disponibilidad para movilidad con medio de transporte propio para traslados dentro de la zona o ciudad asignada.
• comodidad trabajando en entornos dinámicos que combinan trabajo en campo y gestión administrativa de operaciones.

competencias clave del rol

• generación de oportunidades.
• venta consultiva.
• capacidad de negociación.
• análisis financiero básico.
• gestión operativa de procesos.
• coordinación de actores del proceso hipotecario.
• comunicación clara.
• escucha activa y empatía.
• construcción de confianza con el cliente.
• autogestión emocional.
• resiliencia ante procesos largos y complejos.
• organización y disciplina operativa.

diferenciadores del perfil de alto desempeño

• historial comprobable de colocación consistente de créditos hipotecarios.
• capacidad para generar negocio propio mediante referidos o redes inmobiliarias.
• alta capacidad para coordinar múltiples actores y sostener el avance de operaciones complejas.
• capacidad para traducir información financiera compleja en decisiones claras para el cliente.