-job description
*gerente prom fiduciario*
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*propósito del roi*
gestionar la administración de la cartera de fideicomisos asignada y llevar el control de los mismos, conociendo los negocios para la atención de las cartas de instrucción de los clientes, cobranza, trámites con terceros y servicio al cliente, así como la renovación periódica de expedientes en términos del art. 115 de la ley de instituciones de crédito, y remediación a través de diversos proyectos, lo anterior en cumplimiento a la legislación vigente y en apego al manual de políticas y procedimientos de fiduciario y normatividad del grupo para mantener un servicio de alta calidad al cliente.
El rol requiere la operación de los sistemas de indeval a través de los diferentes canales disponibles (portal,swift, pfi), en función de los requisitos de acceso y participación publicados por indeval en la circular no.18 y la “guía de requisitos de tecnología, seguridad de la información y riesgo operacional de los depositantes con indeval” que entran en vigor el 26 de noviembre de 2022, para obtener o conservar dichos accesos es necesario que el prospecto curse una capacitación anual sobre el funcionamiento de indeval..
*responsabilidades*:
- administración y conocimiento integral de los fideicomisos asignados a su cartera, incluyendo atención directa con el cliente a través de llamadas telefónicas, correos electrónicos, reuniones presenciales y/o virtuales.
- recepción de cartas de instrucción de los clientes y verificación de las mismas a efecto de confirmar que contengan los datos mínimos requeridos indicados en el manual de políticas y procedimientos y proceder a su generación en el sistema fiduciario hasta obtener la validación del folio correspondiente, así como seguimiento a la solicitud del cliente hasta la conclusión del trámite.
- gestión de cobro de honorarios fiduciarios, a través de envío de cartas y correos electrónicos a los clientes, recordatorios, llamadas, así como tramitar con el área de honorarios la obtención de los cálculos respectivos, dándole seguimiento a dichas gestiones hasta obtener los pagos respectivos.
- regularizar las excepciones de los fideicomisos consiguiendo la documentación faltante de los expedientes, contactando al cliente para su recuperación.
- solicitar o proporcionar documentos a los clientes derivados de solicitudes de los mismos o requerimientos internos.
- solicitud, consulta y devolución al save de expedientes, según sea necesario para la administración diaria de los negocios fiduciarios.
- envío al save (custodio de expedientes) de la documentación correspondiente a los negocios fiduciarios.
- realizar cartas de instrucción al notario público cuando sea una operación no monetaria y solicitar elaboración de la escritura que contenga el acto jurídico respectivo.
- generación a través del sistema legal express y seguimiento con el área legal de los proyectos de actos jurídicos a realizar por solicitud del cliente, así como de las consultas que se realicen respecto a temas que impliquen actos y / o consecuencias de índole legal.
- integración completa de expedientes correspondientes a nuevos fideicomisos. Generación de prospectos y captura en el sistema del proceso de formalización.
- realización de llamadas de confirmación a los clientes (callback) en cumplimiento a las políticas de grupo para la prevención de fraudes.
- seguimiento y control a los poderes otorgados por fiduciario, manteniendo al día las rendiciones de cuentas proporcionadas por los apoderados y gestionando sus revocaciones, en caso de que sea necesario, a fin de mitigar riesgos para el fiduciario.
- gestión de trámites de extinción total de los fideicomisos a solicitud del cliente, así como su respectiva entrega de la totalidad del patrimonio y baja administrativa. En el caso de fideicomisos emisores, trámite de cancelación ante la cnbv a través del sistema stiv.
- cumplimiento a la normatividad relacionada con fideicomisos emisores, como lo es la publicación de eventos relevantes en los casos que son requeridos a través de emisnet / stiv (bmv / cnbv), tramites de actualización y seguimiento hasta su conclusión ante la cnbv, contratación y seguimiento a la auditoría anual externa de los fideicomisos emisores.
- asistencia a asambleas de tenedores / sesiones de comité técnico, seguimiento a acuerdos tomados en dichas asambleas.
- recepción, atención, seguimiento y solución de quejas de clientes, así como su escalamiento en caso de considerarlo necesario.
- ejecutar controles sobre los procesos operativos que involucren el uso de indeval.
- cursar anualmente capacitación sobre el funcionamiento de indeval
requirements
resquerimientos
- licenciatura en economía / administración o afín (3 años de experiência)
- conocimiento general de la figura del fideicomiso, así como de la legislación y normatividad que le resulte aplicable.