Propósito del puesto
el titular del puesto ocupa una posición especializada dentro del equipo de ventas de wealth, enfocada en soluciones de seguros. Se espera que sea un experto técnico en una o varias categorías de productos relevantes para el mercado, tales como productos estructurados, inversiones, planeación financiera, retiro, protección, hipotecas, entre otros.
la principal contribución del puesto es apoyar a los gerentes de relación de wealth para fortalecer la confianza y compromiso de los clientes, ampliando y profundizando su relación con hsbc al brindar atención personalizada fuera de la sucursal, ya sea de manera individual o en conjunto con el gerente de relación.
el especialista móvil en seguros normalmente es asignado para agregar valor a las actividades diarias y responsabilidades de los gerentes de relación de wealth a nivel regional, ofreciendo productos más sofisticados a los clientes de este segmento.
principales responsabilidades
* apoyar a los gerentes de relación a ganar mayor confianza y credibilidad de los clientes en las capacidades de hsbc, incrementando la efectividad y calidad de las soluciones ofrecidas a los clientes objetivo.
* asistir a los gerentes de relación en la identificación de necesidades de los clientes, análisis técnico de soluciones patrimoniales y presentación o explicación de las mismas al cliente, o bien, realizar individualmente el proceso completo de venta en sitio (oficina, domicilio u otra ubicación solicitada por el cliente).
* gestionar comercialmente para incrementar la penetración de clientes dentro del segmento wealth.
* llevar un registro detallado y seguimiento de las actividades realizadas.
* promover la venta profesional de productos de seguros.
* brindar asesoría especializada sobre las soluciones de seguro adecuadas para asegurar que las necesidades de protección de los clientes wealth estén debidamente cubiertas.
* capacitar a los gerentes de relación en habilidades técnicas y prácticas mediante entrenamientos programados cuando sea necesario, además de fortalecer su conocimiento técnico de productos a través de coaching en el trabajo.
* apoyar en la organización y ejecución de eventos planeados para clientes.
requisitos
* mínimo tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
* fuertes habilidades de atención al cliente, con capacidad para brindar una experiencia sobresaliente y soluciones basadas en necesidades.
* conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos, así como del funcionamiento de los mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relacionados.
* amplia conciencia del entorno externo, condiciones del mercado, soluciones innovadoras y comprensión de las tendencias actuales del mercado financiero.
* capacidad demostrada para identificar correctamente las necesidades de los clientes.
* habilidades sólidas para gestionar procesos de venta consultiva.
* sólido entendimiento de los estándares globales de prevención de lavado de dinero.
* capacidad de trabajo en equipo y habilidades colaborativas.
* conocimiento de las regulaciones locales y globales en materia de cumplimiento.
* especialización en una o más categorías de productos: productos estructurados, divisas, inversiones, planeación financiera, ahorro, retiro, protección, hipotecas, entre otros.
* nivel de inglés intermedio deseable
* excelentes habilidades de comunicación e interpersonales.
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