*_banquero patrimonial_*
propósito del puesto:
- adquisición y atracción de clientes patrimoniales nuevos.
- atención de los clientes patrimoniales & top tier asignados con profesionalismo y con un amplio entendimiento de los fundamentos y metodología de planificación financiera para el éxito del segmento.
- gestión activa de su cartera de clientes para detección y cobertura de necesidades, rentabilización del portafolio, comercialización de soluciones y servicios patrimoniales financieros del segmento.
- mantener e incrementar aum e ingresos del portafolio de clientes administrados.
Principales responsabilidades:
- atracción y adquisición de clientes patrimoniales nuevos.
- realizar revisiones financieras a profundidad a los clientes del portafolio y prospectos.
- utilizar las herramientas de revisión financiera establecidas y hacer recomendación de soluciones con base en los resultados obtenidos
- administrar una cartera promedio entre 500 y 700 mdp
- crecer la cartera de clientes en valor (aum) y rentabilidad (toi).
- trabajar en sinergia y con una comunicación efectiva con sus pares, ejecutivos premier y colegas de hsbc.
- diseñar estrategias que le permitan crecer la diversificación de la cartera a su cargo.
- identificar las necesidades del cliente y recomendar las soluciones de productos idóneos de acuerdo sus necesidades, a políticas del banco y a regulaciones externas.
- supervisar el posicionamiento de la marca en el mercado a través de la creación de relaciones de confianza a largo plazo con los clientes
- retención y crecimiento de clientes existentes y obtención de clientes nuevos a través de referidos.
- desarrollo de relaciones a largo plazo con los clientes y crecimiento de los activos de clientes a través de estrategias de gestión profesional de ventas para los mercados de inversión.
- cumplimiento del aop asignado.
Principales retos:
- elaboración de revisiones financieras a detalle a los clientes de su cartera.
- gestionar las “mejores prácticas” para promover ser el “el mejor banco de méxico”
- manejar y controlar un portafolio de clientes complejo (que requiere un servicio más avanzado financieramente) maximizando rentabilidad y relaciones a largo plazo.
Conocimientos y experiência:
- formación académica:
- licenciatura o ingeniería. (económico - administrativo)
- maestría deseable.
Requirements
conocimientos y experiência:
- formación académica:
- licenciatura o ingeniería. (económico - administrativo)
- maestría deseable.
- requisitos / expediencia:
- administración de portafolio de clientes en el sector financiero segmento patrimonial.
- certificación amib 3 (requisito obligatorio)
- 2 años de experiência en sector patrimonial.
Conocimientos avanzados:
- mercados financieros
- productos financieros
- portafolios y estrategias de inversión.
- macroeconomía
habilidades avanzadas:
- habilidades de comunicación
- habilidades de negociación
- adaptabilidad al cambio
- atención y servicio al cliente.
- análisis estadístico, matemáticas avanzadas y análisis financieros.
- ejecución, proactividad y creatividad.
- resolución de problemas.
- idioma inglés
en hsbc esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades.
Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.
En hsbc nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales.
En hsbc ofrecemos a nuestros colegas un mayor número de días para que puedan disfrutar al máximo su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia, o vivir el duelo por la pérdida de algún familiar.
Nuestro paquete de permisos con goce de sueldo está a la vanguardia en méxico.
Ahora tienes una razón más para ser hsbc y vivir con orgullo una cultura de bienestar integral, balance y auto cuidado.