Especialista de monitoreo pld
híbrido – cdmx | tiempo completo
en monato, estamos construyendo la infraestructura que conecta empresas, bancos y comercios con una red sólida de servicios financieros. A través de la tecnología y las alianzas estratégicas, impulsamos la inclusión financiera, la seguridad y la innovación en méxico y latinoamérica.
sobre el rol
como especialista de monitoreo pld, serás parte clave del equipo que protege la integridad de nuestras operaciones financieras. Tu misión será realizar el monitoreo, análisis y detección de riesgos en las transacciones de nuestros clientes y usuarios, asegurando el cumplimiento con las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (pld/ft).
este rol combina análisis de datos, pensamiento crítico y conocimiento regulatorio, dentro de un entorno fintech en constante evolución.
responsabilidades principales
* monitorear y analizar transacciones de los distintos productos de monato, tanto regulados como no regulados.
* identificar patrones, operaciones inusuales o sospechosas, y realizar investigaciones detalladas de alertas.
* evaluar perfiles de clientes y actividades para confirmar su coherencia con los estándares regulatorios y de riesgo.
* elaborar reportes y documentar hallazgos en los sistemas de gestión de casos.
* colaborar con el desarrollo y mejora continua de procesos y estructuras de control para el monitoreo de transacciones.
* participar en la implementación de frameworks pld, matrices de riesgo y tipologías de comportamiento financiero.
* asegurar el cumplimiento con políticas kyc/kyb y regulaciones establecidas por cnbv, banxico y shcp.
* brindar soporte en auditorías internas, externas y requerimientos de autoridades.
* trabajar en conjunto con las áreas de legal, compliance, tecnología y operaciones para fortalecer el ecosistema de control.
perfil y habilidades claves
* licenciatura en administración, economía, finanzas, ciencias de datos, derecho o áreas afines.
* 2+ años de experiencia en funciones de monitoreo y análisis de riesgo pld.
* conocimiento básico en regulaciones pld/ft aplicables al sistema financiero mexicano.
* familiaridad con las disposiciones de cnbv, banxico y shcp.
* experiencia previa en instituciones financieras, fintechs o sectores regulados.
* habilidades analíticas para detectar anomalías en grandes volúmenes de datos.
* manejo avanzado de excel y herramientas de análisis de datos.
* atención al detalle, pensamiento crítico y capacidad de trabajo bajo presión.
* excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal.
lo que ofrecemos
* crecimiento y desarrollo junto con el área legal y pld.
* autonomía para diseñar procesos desde cero y fortalecer la base de cumplimiento de monato.
* participación activa en la creación de marcos regulatorios y operativos dentro de una fintech en expansión.
* cultura flexible, trabajo híbrido y un entorno colaborativo donde la innovación y el profesionalismo van de la mano.
* impacto real en la construcción de una infraestructura financiera más segura, ágil y conectada.