Trabajamos en un ambiente cooperativo y de equipo, donde cada profesional es fundamental para el éxito del grupo.
Nuestra misión va más allá de ofrecer servicios financieros; nos dedicamos a construir relaciones duraderas fundamentadas en la confianza, respeto y compromiso con la excelencia.
Cada colaborador es clave para continuar escribiendo nuestra historia de éxito y construyendo futuros juntos.
¿Qué habilidades y conocimientos necesitamos?
- Licenciatura en Derecho, Finanzas o Economía con especialización en derecho financiero, bancario o regulatorio.
- Deseable posgrado en Administración de Riesgos.
- Conocimiento de cumplimiento normativo (compliance).
- Certificaciones complementarias deseables: FRM (Financial Risk Manager) o PRM (Professional Risk Manager) con enfoque en riesgos legales, ISO gestión de riesgos), ISO anticorrupción).
- Conocimientos normativos nacionales: Ley de Instituciones de Crédito; Ley del Mercado de Valores; disposiciones de carácter general de la CNBV; Normatividad de Banxico.
- Principios de Basilea (riesgo operacional, grandes exposiciones, capital regulatorio); estándares de FinCEN, OFAC, FATF/GAFI, SEC; contratos bancarios y fiduciarios: redacción, revisión y riesgos inherentes.
- Gestión de litigios: identificación de contingencias, provisiones contables, reportes regulatorios.
- Due Diligence legal en operaciones relevantes (fusiones, adquisiciones, créditos sindicados, emisiones de deuda).
¿Qué responsabilidades tendrá este cargo?
- Asegurar que el grupo no incurra en sanciones, nulidad de contratos o pérdidas legales.
- Garantizar que el riesgo legal se refleje correctamente en reservas, capital regulatorio e informes.
- Diseñar e implementar la metodología para la identificación, medición, control y monitoreo del riesgo legal dentro del marco de riesgo operacional.
- Coordinar la atención a auditorías y requerimientos regulatorios (CNBV, Banxico, etc.).
- Dar seguimiento al inventario de contingencias legales (juicios, arbitrajes, sanciones potenciales).
- Emitir opiniones legales de riesgo en operaciones relevantes (créditos, inversiones, fideicomisos).
- Definir políticas para prevención de sanciones, incumplimientos o nulidad de contratos.
- Integrar reportes periódicos de riesgo legal para los comités de riesgos y consejo de administración.
- Traducir las contingencias legales a métricas financieras (estimación de pérdidas potenciales, provisiones y consumo de capital).
- Realizar la evaluación contractual y de contrapartes (riesgos en créditos, derivados, emisiones de deuda o fideicomisos).
- Tener una visión preventiva ante cambios regulatorios (alertas sobre modificaciones a la LIC, CNBV o Basilea que impacten requerimientos de capital).
- Identificar los escenarios de estrés (impacto de litigios relevantes o sanciones regulatorias en liquidez y solvencia).
- Validar políticas y procedimientos para asegurar su consistencia con disposiciones normativas vigentes.
- Detectar vacíos normativos en manuales y lineamientos internos.
- Distinguir entre incumplimiento menor vs riesgo legal material.
- Definir responsabilidades legales en la cadena de control.
- Interpretar las disposiciones CNBV y UIF.
- Gestionar la evaluación de riesgos frente a OFAC, FinCEN y otras listas restrictivas.
- Apoyar en casos de
📌 Gerente de Riesgo Legal
🏢 beBeeRiesgolegal
📍 Miguel Hidalgo