Responsabilidades principales - implementar, mantener y supervisar el sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (pld/ft) conforme a las disposiciones de la cnbv.
- elaborar y actualizar el manual de cumplimiento y las políticas internas.
- supervisar la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (kyc), debida diligencia y monitoreo transaccional.
- revisar y validar alertas y operaciones inusuales, determinando su reporte a la uif.
- coordinar capacitaciones periódicas al personal en materia de pld/ft.
- mantener relación directa y continua con la cnbv, uif y banco de méxico para atención de requerimientos o auditorías.
- participar en el comité de cumplimiento y presentar reportes periódicos al director general y al consejo.
- evaluar proveedores y terceros bajo criterios de cumplimiento y riesgo.
- proponer mejoras en procesos internos, sistemas de monitoreo y controles internos.
relaciones internas y externas - reporta directamente al director general y al consejo de administración.
- coordina con las áreas de: riesgos, tecnología, legal, operaciones y seguridad de la información.
- interacción externa con: cnbv, uif, auditores externos, consultores regulatorios.
indicadores de desempeño (kpi's) - cero observaciones graves por parte de cnbv/uif.
- porcentaje de cumplimiento de reportes regulatorios enviados en tiempo y forma.
- nivel de capacitación interna en pld/ft (% de personal entrenado).
- reducción de incidencias y hallazgos en auditorías internas y externas.
- efectividad de detección y resolución de alertas de riesgo.
requisitos: formación académica - licenciatura en derecho, administración, economía, contaduría, finanzas o carreras afines.
- deseable: maestría o diplomado en cumplimiento normativo, prevención de lavado de dinero, riesgos o regulación financiera.
- certificaciones: - certificación ante la cnbv como oficial de cumplimiento pld/ft (obligatoria).
- deseable: certificación internacional como acams o similar.
experiencia profesional - mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento regulatorio, auditoría o riesgos dentro de instituciones financieras, fintech, sofom, sofipo o bancos.
- experiencia en la implementación de sistemas pld/ft, elaboración de manuales de cumplimiento y atención de requerimientos de la cnbv y la uif.
- participación en comités de cumplimiento, auditoría o riesgos.
- deseable: manejo de plataformas tecnológicas de monitoreo transaccional y reportes regulatorios (siti, siar, etc.).
conocimientos técnicos - ley fintech, disposiciones de carácter general aplicables a las ifpe.
- regulación cnbv / uif en materia de pld/ft.
- elaboración y envío de reportes regulatorios (ros, operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes).
- identificación y análisis de riesgos de clientes, operaciones y canales digitales.
- conocimiento de protección de datos personales y continuidad operativa.
- dominio de herramientas de análisis, excel avanzado y sistemas de monitoreo.
competencias clave - ética y confidencialidad.
- atención al detalle y pensamiento analítico.
- comunicación efectiva con autoridades regulatorias.
- capacidad para redactar políticas, manuales y reportes técnicos.
- liderazgo, resiliencia y criterio ante posibles conflictos regulatorios.