Subdirector de Riesgos Normativos
En Grupo Financiero Multiva, nuestra misión va mucho más allá de ofrecer servicios financieros. Nos dedicamos a construir relaciones duraderas, fundamentadas en la confianza, el respeto y el compromiso con la excelencia. En Multiva, cada colaborador es fundamental para continuar escribiendo nuestra historia de éxito.
Multiva: Cultivando Talentos, Construyendo Futuros.
¿Qué requerimos?
- Licenciatura en Derecho, Finanzas, Economía o afín con especialización en derecho financiero, bancario, corporativo o regulatorio financiero.
- Deseable posgrado en Administración de riesgos.
- Conocimiento de cumplimiento normativo (Compliance)
- Certificaciones complementarias deseables: FRM (Financial Risk Manager) o PRM (Professional Risk Manager) con enfoque en riesgos legales, ISO 31000 (gestión de riesgos), ISO 37001 (anticorrupción), Cursos en PLD/FT.
- Conocimientos normativos nacionales: Ley de Instituciones de Crédito; Ley del Mercado de Valores; disposiciones de carácter general de la CNBV; y Normatividad de Banxico.
- Conocimientos normativos nacionales: Principios de Basilea (riesgo operacional, grandes exposiciones, capital regulatorio); estándares de FinCEN, OFAC, FATF/GAFI, SEC; y contratos bancarios y fiduciarios: redacción, revisión y riesgos inherentes.
- Gestión de litigios: identificación de contingencias, provisiones contables, reportes regulatorios.
- Due Diligence legal en operaciones relevantes (fusiones, adquisiciones, créditos sindicados, emisiones de deuda).
¿Qué harás?
- Asegurar que Grupo Financiero Multiva no incurra en sanciones, nulidad de contratos o pérdidas legales.
- Garantizar que el riesgo legal se refleje correctamente en reservas, capital regulatorio e informes.
- Diseñar e implementar la metodología para la identificación, medición, control y monitoreo del riesgo legal dentro del marco de riesgo operacional.
- Coordinar la atención a auditorías y requerimientos regulatorios (CNBV, Banxico, etc.).
- Dar seguimiento al inventario de contingencias legales (juicios, arbitrajes, sanciones potenciales).
- Emitir opiniones legales de riesgo en operaciones relevantes (créditos, inversiones, fideicomisos).
- Definir políticas para prevención de sanciones, incumplimientos o nulidad de contratos.
- Integrar reportes periódicos de riesgo legal para los comités de riesgos y consejo de administración.
- Traducir las contingencias legales a métricas financieras (estimación de pérdidas potenciales, provisiones y consumo de capital).
- Realizar la evaluación contractual y de contrapartes (riesgos en créditos, derivados, emisiones de deuda o fideicomisos).
- Tener una visión preventiva ante cambios regulatorios (alertas sobre modificaciones a la LIC, CNBV o Basilea que impacten requerimientos de capital).
- Identificar los escenarios de estrés (impacto de litigios relevantes o sanciones regulatorias en liquidez y solvencia).
- Realizar la validación legal de políticas y procedimientos. Procurar que sean consistentes con disposiciones normativas vigentes.
- Detectar vacíos normativos en manuales y lineamientos internos.
- Distinguir entre incumplimiento menor vs riesgo legal material.
- Definir responsabilidades legales en la cadena de control (ej. atribución de fallas a terceros proveedores, corresponsales, etc.).
- Interpretar las disposiciones CNBV y UIF (correcta aplicación de los artículos sobre clientes, reportes y operaciones inusuales).
- Gestionar la evaluación de riesgos frente a OFAC, FinCEN y otras listas restrictivas.
- Apoyar en casos de “Enhanced Due Diligence (EDD)” (definición de riesgos legales en operaciones con clientes de alto perfil o jurisdicciones sensibles).
- Crear una estrategia legal para mitigar multas de la CNBV u otras autoridades por incumplimientos.
Zona de trabajo: Lomas de Chapultepec
Modalidad presencial
Horario de lunes a viernes
¡Tu Momento es Ahora! Si deseas formar parte de nuestro equipo y contribuir profesionalmente a Grupo Financiero Multiva, te invitamos a postularte y ser parte de esta gran historia.
📌 Subdirector de Riesgos Normativos
🏢 Banco Multiva, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva
📍 Miguel Hidalgo