*perfil de puesto - oficial de cumplimiento (banco)*
*ubicación*: mérida, yucatán *área*: cumplimiento / prevención de lavado de dinero (pld) *reporta a*: dirección general / comité de comunicación y control *nível*: gerencia / alta especialidad
*1. Objetivo del puesto*
asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la *cnbv*, *uif*, *ley de instituciones de crédito*, reglas de carácter general y normativas internas de pld/ft. El oficial de cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.
*2. Responsabilidades principalesa. Supervisión de pld/ft*
- implementar y mantener el *sistema integral de pld/ft* del banco.
- supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (*kyc, kyb, listas negras, perfiles transaccionales*).
- revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
- autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.
*b. Reporteo regulador*
- validar la integridad de la información en *siti* y otros portales regulatorios.
*c. Gestión de riesgos*
- actualizar la *metodología de evaluación de riesgos (mer)*.
- identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales.
- supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.
*d. Normatividad interna*
- elaborar y actualizar: ✔ manual de cumplimiento ✔ manual de pld/ft ✔ código de ética ✔ políticas y procedimientos operativos
- supervisar la integración del *expediente único de cumplimiento*.
*e. Capacitación y cultura de cumplimiento*
- desarrollar y ejecutar el *programa anual de capacitación* en pld/ft.
- sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria.
- coordinar evaluaciones y certificaciones internas.
*f. Auditorías y supervisiones*
- atender revisiones de *cnbv*, auditor interno y auditor externo.
- preparar información documental y evidencias de cumplimiento.
- implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.
*g. Enlace con autoridades*
- ser el punto de contacto formal con: ✔ cnbv ✔ uif ✔ banco de méxico ✔ auditorías externas / internas
*h. Comité de comunicación y control*
- preparar la información para sesiones del comité.
- presentar reportes trimestrales de cumplimiento.
- documentar acuerdos y seguimiento.
*3. Perfil del candidatoformación académica*
- licenciatura en derecho, administración, finanzas, economía o afín.
- deseable: cursos o diplomados en pld/ft, regulación bancaria o riesgos.
*experiência*
- *5 a 10 años* de experiência en pld/ft en bancos o entidades supervisadas.
- experiência en: ✔ análisis de alertas ✔ monitoreo transaccional ✔ reportes regulatorios ✔ auditorías cnbv ✔ manuales y políticas de cumplimiento ✔ implementación de sistemas automatizados de pld
*conocimientos técnicos*
- regulación aplicable: ✔ ley de instituciones de crédito ✔ disposiciones de carácter general (dcg) cnbv ✔ uif y normativa pld/ft ✔ prevención de fraude y riesgos operativos
- manejo de sistemas pld y erp bancarios.
- excel avanzado.
- manejo de portales siti, sipres (si aplica).
*certificaciones (deseables)*
- *cnbv - figura de oficial de cumplimiento*
- *acams o fiba*
- diplomados en compliance o riesgos financieros
*competencias*
- análisis crítico y atención al detalle
- integridad y confidencialidad
- liderazgo técnico
- comunicación ejecutiva
- orientación a cumplimiento
- toma de decisiones
- manejo bajo presión
- orden documental
- beneficios superiores según banco
- (si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000-$130,000.)_
*5. Kpis del puesto*
- cero multas o sanciones regulatorias
- envío puntual de reportes (ori/oip/ros)
- exactitud del monitoreo transaccional
- cumplimiento del programa anual de capacitación
- hallazgos cerrados en auditorías
- expedientes completos y actualizado
tipo de puesto: tiempo completo
sueldo: $55,000.00 - $60,000.00 al mes
beneficios:
- vales de despensa
pregunta(s) de postulación:
✔ ros (reporte de operaciones sospechosas)
✔ ori (operaciones relevantes)
✔ oip (internas preocupantes)
- buró de crédito limpio
- metodología de evaluación de riesgos (mer).
- radicar en mérida o irse a radicar alla
- elaborar y actualizar:
✔ manual de cumplimiento
✔ manual de pld/ft
✔ código de ética
✔ políticas y procedimientos operativos
- desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en pld/ft.
- experiência en banco o medio financiero
escolaridad:
- licenciatura terminada (deseable)
licencia/certificación:
- oficial de cumplimiento (obligatorio)
lugar de trabajo: empleo presencial