Propósito del rol
acompañar a clientes interesados en adquirir vivienda dentro de desarrollos inmobiliarios (vivienda nueva o preventa) en el proceso de obtención de financiamiento hipotecario, evaluando su viabilidad financiera, estructurando escenarios de crédito y coordinando el proceso operativo entre cliente, banco, desarrollador, broker y notaría hasta la formalización del crédito.
responsabilidades clave
* generación de oportunidades comerciales: generar pipeline propio mediante referidos, redes de contacto y relaciones dentro del ecosistema inmobiliario, dar seguimiento oportuno a prospectos y mantener una cadencia comercial constante.
* asesoría financiera hipotecaria: analizar la situación financiera del cliente para determinar elegibilidad y capacidad de crédito, explicar alternativas de crédito disponibles y construir escenarios comparativos para decisiones informadas.
* gestión del proceso hipotecario: coordinar el avance de la operación entre todas las partes, dar seguimiento estructurado al expediente documental, identificar y resolver inconsistencias, y mantener visibilidad clara del estatus y próximos pasos.
* relación con desarrollos inmobiliarios: colaborar con equipos comerciales de desarrollos para seguimiento de prospectos, asesorar sobre opciones de vivienda nueva o en preventa, y asegurar la coordinación constante con el desarrollo y la alineación de tiempos.
* comunicación y acompañamiento al cliente: explicar procesos, requisitos y tiempos de manera clara, gestionar expectativas, atender dudas y objeciones con argumentos claros, y acompañar al cliente sin ejercer presión comercial.
* cumplimiento y responsabilidad institucional: asegurar el cumplimiento de políticas, procesos y lineamientos de la institución financiera, mantener altos estándares éticos y comunicar riesgos operacionales o reputacionales oportunamente.
actividades del día a día
* contactar y dar seguimiento a prospectos interesados en vivienda dentro de desarrollos asignados.
* atender clientes en salas de venta, puntos comerciales o canales digitales.
* realizar visitas periódicas a desarrollos inmobiliarios y salas de venta para acompañar clientes.
* evaluar la viabilidad financiera de clientes potenciales.
* explicar condiciones, productos y escenarios de crédito hipotecario.
* integrar y revisar expedientes documentales de clientes.
* coordinar con bancos, notarías y actores inmobiliarios para avanzar las operaciones.
* registrar interacciones y estatus de operaciones en herramientas de seguimiento.
* dar seguimiento a trámites hasta la formalización del crédito.
* reactivar oportunidades comerciales que no han avanzado.
* desarrollar relaciones comerciales con brokers y asesores inmobiliarios para generar oportunidades de financiamiento.
* documentar aprendizajes, buenas prácticas y gestión de excepciones relevantes.
indicadores de desempeño
* número de créditos hipotecarios colocados.
* volumen total de financiamiento gestionado.
* conversión de leads a operaciones formales.
* tiempo promedio de avance de operaciones.
* calidad de expedientes y documentación de seguimiento.
* baja tasa de retrabajo o cancelación.
* generación de pipeline propio y referidos.
perfil requerido
requisitos básicos
* al menos 18 años de edad.
* educación media superior completa; licenciatura deseable.
* credencial oficial vigente.
* residencia en guadalajara o zonas cercanas.
experiencia
* 3–5 años de experiencia en colocación de créditos hipotecarios o financiamiento inmobiliario.
* experiencia acompañando operaciones hipotecarias de inicio a cierre (precalificación, integración documental, formalización).
* historial comprobable de colocación consistente o gestión de volumen relevante de operaciones.
conocimientos
* conceptos básicos de crédito hipotecario y financiamiento inmobiliario.
* procesos documentales de operaciones inmobiliarias.
* uso de herramientas digitales y/o crm para seguimiento comercial.
* manejo básico de herramientas informáticas.
condiciones del puesto
* disponibilidad para trabajar horarios comerciales extendidos, incluyendo fines de semana cuando sea necesario.
* disponibilidad para realizar visitas frecuentes a desarrollos inmobiliarios y puntos comerciales.
* disponibilidad para movilidad con medio de transporte propio para traslados dentro de la zona o ciudad asignada.
* comodidad trabajando en entornos dinámicos que combinan trabajo en campo y gestión administrativa de operaciones.
competencias clave del rol
* generación de oportunidades.
* venta consultiva.
* capacidad de negociación.
* análisis financiero básico.
* gestión operativa de procesos.
* coordinación de actores del proceso hipotecario.
* comunicación clara.
* escucha activa y empatía.
* construcción de confianza con el cliente.
* autogestión emocional.
* resiliencia ante procesos largos y complejos.
* organización y disciplina operativa.
diferenciadores del perfil de alto desempeño
* historial comprobable de colocación consistente de créditos hipotecarios.
* capacidad para generar negocio propio mediante referidos o redes inmobiliarias.
* alta capacidad para coordinar múltiples actores y sostener el avance de operaciones complejas.
* capacidad para traducir información financiera compleja en decisiones claras para el cliente.
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