Desarrollo de la gestión financiera
la gestión financiera es responsable del flujo diario, semanal y mensual de efectivo con control total.
responsabilidades:
* administrar el flujo de efectivo para asegurar la liquidez a largo plazo.
* utilizar modelos predictivos para anticipar tensiones de liquidez en el mercado financiero.
* agregar valor mediante automatización de dispersiones y aprobaciones mediante banca electrónica y rpa.
* implementar api banking para conciliación automática y control de movimientos financieros.
* negociar líneas de crédito y tasas para maximizar el beneficio.
* controlar covenants financieros y alertar desviaciones con anticipación para tomar decisiones informadas.
* desarrollar reportes ejecutivos y dashboards de liquidez y días de caja para mejorar la toma de decisiones.
* colaborar estrechamente con líderes de otras áreas para capturar necesidades y proyecciones que permitan nutrir las previsiones financieras.
* estrategia y transformación de procesos:
o liderar el mapeo, diseño y optimización de todos los procesos del ciclo de tesorería para agregar valor.
o encabezar el proyecto de selección e implementación de un sistema de gestión de tesorería (treasury management system - tms) para mejorar la eficiencia.
o impulsar la estandarización y centralización de las operaciones de tesorería para reducir costos.
* gestión de flujo (cash management) y pagos:
o supervisar la gestión de la posición de efectivo diaria para asegurar la liquidez.
o diseñar y operar la estrategia de pagos para minimizar los costos.
o colaborar activamente con cuentas por pagar, cuentas por cobrar y compras para optimizar los ciclos de conversión de efectivo.
* relación bancaria y financiamiento:
o actuar como el punto principal de contacto y negociación con instituciones financieras para asegurar las mejores condiciones.
o negociar y optimizar costos, comisiones bancarias y la estructura de cuentas para maximizar el beneficio.
o administrar las líneas de crédito existentes y evaluar nuevas estructuras de financiamiento para mejorar la eficiencia.
* inversiones y gestión de riesgos:
o desarrollar y ejecutar la política de inversión de excedentes de liquidez para maximizar el retorno.
o identificar la exposición al riesgo de tipo de cambio y proponer/ejecutar estrategias de cobertura para minimizar el impacto.
o asegurar el cumplimiento regulatorio y de las políticas internas en todas las operaciones de tesorería.
* business partnering:
o colaborar estrechamente con líderes de otras áreas para capturar necesidades y proyecciones que permitan nutrir las previsiones financieras.