Propósito del puesto
la propuesta premier & advance (p&a) es una prioridad estratégica para hsbc y el rol de especialista de producto (bdm) es un contribuidor clave para superar los objetivos de la propuesta. Es un rol especializado y forma parte de la fuerza de ventas de premier y wealth. Se espera que la persona titular sea experta técnica en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado; por ejemplo, productos estructurados/fx/inversiones/planificación financiera/jubilación/protección/hipotecas, etc.
el bdm suele desplegarse para aportar valor a clientes con necesidades más complejas, p. ej., clientes p&a, w, pcs, pe, y se asigna a un equipo de premier relationship managers (rms). Si bien los rms son responsables del proceso integral de asesoría y ventas con los clientes, el bdm les ayuda a comprender mejor a los clientes, a reunirse con ellos junto con los rms cuando sea necesario, a formular recomendaciones adecuadas y a ayudar a los clientes a entender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles.
en ocasiones, el bdm también puede impartir formación de producto para apoyar y ejecutar lanzamientos de nuevos productos, y liderar eventos de educación para clientes para ayudarles a adquirir un mejor conocimiento de los mercados financieros y de las soluciones financieras. El bdm también debe seguir el proceso de ventas basado en necesidades, ofreciendo a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, una experiencia de cliente sobresaliente.
se espera que la persona titular apoye a los rms para ganar mayor confianza y compromiso de los clientes, ampliando y profundizando su relación con hsbc.
responsabilidades principales
* fortalecer la imagen de hsbc como proveedor líder de soluciones patrimoniales, brindando a los clientes acceso a experiencia técnica avanzada en productos.
* apoyar a los rms para aumentar la confianza de más clientes en las capacidades de hsbc y mejorar la eficacia y la calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo que lo requieran.
* asistir a los rms y ayudar a cerrar ventas, profundizando y haciendo crecer las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de necesidades, la identificación de soluciones patrimoniales relevantes y el análisis técnico, y apoyando a los rms en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente.
* realizar revisiones de cartera con los rms, evaluar la idoneidad de los productos y el impacto de cambios de mercado y regulatorios en los productos mantenidos por los clientes, según corresponda; identificar oportunidades y gestionar riesgos.
* acompañar a los rms en 3 a 5 reuniones diarias con clientes y aportar asesoramiento e información basada en conocimiento técnico, actuando como segundo punto de contacto para los rms en productos y soluciones específicas.
contexto del puesto
premier & advance es una propuesta clave en la estrategia del banco. En los últimos años, nuestro negocio y organización han logrado avances considerables tanto en nuestro desempeño frente al grupo de pares como en nuestra transformación estratégica. A medio plazo, hemos mejorado tanto nuestra rentabilidad como nuestra capacidad para satisfacer las necesidades de nuestros clientes objetivo.
actualmente, el rol de los bdm está regulado por inmx. Conforme a sus normas, la persona titular realizará una actividad que debe ser aprobada por inmx, acreditando que es idónea y apta para desempeñar sus funciones. Todas las personas aprobadas deben cumplir en todo momento con las normas y principios de inmx.
hsbc debe mantener y operar un esquema sólido de formación y competencia (training & competency) y proporcionar un marco mediante el cual cada prm sea supervisado de forma efectiva. La persona titular reporta al subdirector comercial de inmx para supervisión regulatoria, cumplimiento y desempeño de ventas reguladas. La orientación en materia de estrategia de ventas reguladas será proporcionada por el equipo de ventas de inmx. Las ventas inadecuadas y el incumplimiento de estándares regulatorios podrían derivar en pérdida de ventas, quejas de clientes (y compensaciones), multas regulatorias y riesgo reputacional para el grupo.
conocimientos y experiencia
* mínimo de un año de experiencia laboral como especialista de producto o asesor financiero.
* sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia de cliente sólida y soluciones basadas en necesidades.
* conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.
* amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros.
* capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
* habilidades sólidas para gestionar el proceso de ventas consultivas.
* sólida comprensión de los estándares globales contra el lavado de dinero.
* trabajo en equipo y habilidades de colaboración.
* conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del grupo.
* especialización en una o más categorías de producto, p. ej., productos estructurados/fx/inversiones/planificación financiera/jubilación/protección/hipotecas, etc.
1. Acreditaciones
* obtener las cualificaciones profesionales y regulatorias adecuadas según lo requieran el mercado y hsbc.
* cumplir con cualquier estándar interno requerido por el país.
2. Capacidades de liderazgo
* contar con, o adquirir, comprensión de la estrategia local inmediata de inmx y wpb mx, y la capacidad de orientar sus actividades en consecuencia.
* ambición por ofrecer los más altos estándares de entrega a colegas y clientes.
* demuestra capacidad para establecer objetivos retadores para sí mismo/a y cumplirlos con valentía y tenacidad.
* auténtico/a y con capacidad para involucrar a colegas y clientes para entregar resultados con agilidad.
* tomar decisiones bien consideradas que protejan a hsbc y a nuestros clientes.
3. Capacidades de formación y coaching
* capacidad para transferir habilidades y conocimientos mediante demostración, coaching y observación.
* profesional disciplinado/a, capaz de dar seguimiento a campañas comerciales de crm para clientes potenciales.
* capaz de trabajar de forma independiente para elaborar análisis técnicos de producto que apoyen a los prms y contribuyan a la experiencia del prm y a las decisiones del cliente.
* habilidades de coaching técnico en su área de especialidad.
* presentador/a con experiencia ante grupos.
* capacidad demostrada para personalizar presentaciones según las necesidades individuales del cliente.
* persona madura, capaz de generar confianza tanto en colegas como en clientes.
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