Tesorero(a) senior
ubicación: [ciudad]
Área: finanzas / tesorería
reporta a: dirección de finanzas (cfo)
🎯 objetivo del puesto
gestionar estratégicamente la liquidez de la empresa, asegurando la disponibilidad de recursos financieros, optimización del capital de trabajo, control de riesgos financieros y eficiencia en la operación de tesorería, contribuyendo directamente a la estabilidad y crecimiento del negocio.
🧩 responsabilidades principales
💰 gestión de liquidez y flujo de efectivo
* administración y proyección de flujo de efectivo (cash flow) a corto, mediano y largo plazo.
* asegurar la disponibilidad de fondos para la operación.
* optimización del capital de trabajo (cxc, cxp, inventarios).
🏦 relación con instituciones financieras
* negociación con bancos (líneas de crédito, financiamientos, comisiones, tasas).
* gestión de instrumentos financieros (créditos, factoraje, arrendamientos).
* administración de portales bancarios y estructura de cuentas.
📊 planeación financiera y estrategia
* participación en la estrategia financiera del negocio.
* evaluación de necesidades de financiamiento.
* análisis de costo financiero y toma de decisiones.
⚖️ control y cumplimiento
* supervisión de pagos (proveedores, nómina, impuestos).
* cumplimiento de políticas internas y regulaciones financieras.
* control de riesgos (tipo de cambio, tasas de interés).
🔐 gestión de riesgos
* implementación de coberturas cambiarias y financieras (cuando aplique).
* minimización de riesgos de liquidez y exposición financiera.
🧾 reporteo y análisis
* elaboración de reportes financieros para dirección.
* indicadores de tesorería y eficiencia financiera.
* análisis de variaciones vs presupuesto.
👤 perfil requerido
🎓 formación
* licenciatura en finanzas, contaduría, economía o afín.
* deseable maestría en finanzas (mba o similar).
💼 experiencia
* 5 a 8+ años en tesorería, finanzas corporativas o banca.
* experiencia en empresas medianas o grandes.
* manejo de relaciones bancarias y financiamiento.
* experiencia en cash flow, capital de trabajo y negociación financiera.
🧠 conocimientos clave
* flujo de efectivo y planeación financiera.
* instrumentos financieros y crédito.
* normativa financiera y fiscal básica.
* coberturas (fx, tasas) – deseable.
🛠️ herramientas
* excel avanzado (indispensable).
* erp (sap, oracle, netsuite, etc.).
* portales bancarios.
* bi (power bi, tableau) – deseable.
📈 indicadores clave (kpis)
* nivel de liquidez (cash disponible).
* precisión del flujo de efectivo proyectado.
* costo financiero promedio.
* optimización del capital de trabajo.
* cumplimiento en pagos (sin penalizaciones).
🔥 competencias clave
* pensamiento analítico y financiero
* negociación de alto nivel
* toma de decisiones bajo presión
* planeación estratégica
* control y atención al detalle
* comunicación con dirección
💡 perfil ideal (lo que realmente buscas)
* perfil estratégico + operativo (no solo pagador).
* experiencia real negociando con bancos.
* fuerte entendimiento de negocio, no solo números.
* capacidad de anticipar crisis de liquidez.